汇丰集团近年来持续加码中国市场。


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10月9日，《国际金融报》记者从汇丰银行（中国）有限公司（下称“汇丰中国”）获悉，该公司将收购花旗银行（中国）有限公司（下称“花旗中国”）在中国内地的个人财富管理业务，覆盖花旗中国在全国11个主要城市的个人财富管理客户的投资理财资产及个人存款，交易总额约为36亿美元，预计交易将于2024年上半年完成。

记者了解到，该交易完成后，被收购业务将融入汇丰中国财富管理及个人银行业务的运营中，汇丰也计划邀请花旗中国服务于个人银行财富管理业务的相关员工加入汇丰的内地团队。

加码投入中国市场

作为内地最大的金融业外商投资者之一，汇丰集团近年来持续加码中国市场，通过自身业务增长和战略投资并购，加速拓展业务、提升服务能力。聚焦到财富管理领域，随着中国居民的资产配置结构日趋金融化、多元化、全球化，中国内地的财富管理行业发展前景广阔，已经成为汇丰在亚太地区提升财富管理业务能级的发力点之一。

今年4月，汇丰集团宣布在中国内地市场正式启动“大财富管理矩阵”策略，这也是外资金融机构首次加入大财富管理赛道。汇丰中国方面表示，此次收购将进一步巩固汇丰中国在外资银行中的市场领先优势，并在集团在内地市场推进的“大财富管理矩阵”策略中发挥更加关键的作用。

有业内人士告诉记者，面对全球市场波动加剧、世界经济存在诸多不确定因素等挑战，综合性的国际财富管理机构能够在市场洞察、产品研发、服务能力、数智化创新等方面发挥协同优势，精准定位客户需求，协助投资者更好地穿越市场周期，连接海内外财富机遇。

“本次收购再次印证了汇丰立足长远、深耕中国市场的坚定承诺。中国是汇丰集团重要的战略性市场，我们对中国经济长期向好的趋势抱有信心，并通过深度参与市场开放、持续投入业务布局，支持中国经济的高质量发展。作为汇丰中国发展的重要里程碑，本次收购将提升财富管理业务规模，为进一步增长提供新的动能。”汇丰中国行长兼行政总裁王云峰表示。

汇丰财富管理及个人银行业务全球行政总裁马励涛称：“中国市场是汇丰在亚洲地区成为领先财富管理机构的关键所在。此次投资着力于进一步扩大集团旗下银行端的财富管理业务规模。”

目前，作为内地资产规模最大的外资银行，汇丰中国累计获批的QDII（合格境内机构投资者）境外投资额度在银行同业中长期保持领先，其私人银行服务已拓展至6个主要城市。同时，汇丰集团已实现对汇丰人寿的全资控股，汇丰保险经纪近期亦获批基金销售牌照，成为内地首家同时持有保险经纪和基金销售牌照的财富管理机构。此外，汇丰私人财富规划师计划招募3000位，现已到岗1400余人。

汇丰银行 陈偲摄

转型调整全球战略

从此次交易的另一方花旗中国来看，其从中国内地的个人银行业务抽身早有布局。2021年4月，花旗就宣布全球战略调整和转型，在全球多个市场中退出个人银行业务，当中包括中国内地市场。

2022年12月，花旗进一步确认，将逐步关闭其中国内地的个人银行业务，涵盖银行卡、房贷、个人贷款、存款、投资、保险和外汇。并表示在逐步关闭中国内地个人银行业务的同时，也将继续寻求个人银行个体业务单独出售的可能性。

彼时，花旗集团首席执行官范洁恩（Jane Fraser）表示，在拟退出的市场中，花旗缺乏个人银行业务竞争所需要的规模。而在亚洲部署财富管理、机构业务等将有机会得到更高的回报。

独立国际策略研究员陈佳认为，由于近年来的疫情冲击和欧美市场“高通胀低增长”影响了业绩表现，关闭个人业务是花旗银行全球战略转型的必然结果。

对于此次个人银行财富管理业务转让，花旗全球拟出售业务部门负责人Titi Cole指出，这是花旗退出中国内地个人银行业务计划实施的重要一步，花旗全球在执行业务剥离实现简化公司的战略方面继续取得进展。“该交易对于我们相关的员工和客户而言，都是一个积极的结果。”

值得注意的是，此次个人银行业务调整不涉及花旗中国的企业和机构客户。“我们将继续坚定服务在华的企业和机构客户，支持他们的跨境需求。”花旗中国行长林钰华表示。

据记者统计，截至目前，花旗已完成在澳大利亚、巴林、印度、马来西亚、菲律宾、中国台湾、泰国和越南8个市场的个人银行业务出售。同时，花旗方面透露，计划于今年完成印度尼西亚的个人银行业务出售。

除了关闭中国内地的个人银行业务以外，花旗也将关闭其在韩国的个人银行业务，并将全面结束其在俄罗斯的业务。此外，花旗还宣布将寻求其在墨西哥的个人银行、小型企业和中型市场业务的IPO。

作为一家“百年老店”，花旗早在1902年就加入中国市场，并于2007年首批成功转制。年报数据显示，2019年-2021年，该公司在华营收持续下滑，分别为59.5亿元、55.8亿元和54.4亿元；净利润也逐年下滑，分别为20.7亿元、17.3亿元和18.0亿元。

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